Список стран, находящихся под санкциями FATF 2025

• Особенности открытия счета в Казахстане
• Черный список: страны под полным запретом в РК 2025 году
• Серый список: работа с дополнительными проверками в Казахстане в 2025 году
• Офшорные территории: счета с условиями
• Территории под особым вниманием
• Подводим итоги
• Читайте также

Если вы задумываетесь об открытии счета в одном из лучших банков Казахстана, будь то для компании с иностранным участием или как нерезидент, мы готовы вам помочь. Законодательство страны позволяет это сделать без лишних сложностей, но есть важные моменты, которые стоит учитывать. Международные санкции и требования к безопасности финансовых операций накладывают определенные ограничения.

Особенности открытия счета в Казахстане

Согласно пункту 2 статьи 8 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», нерезиденты могут открывать счета в уполномоченных банках в тенге или иностранной валюте практически без ограничений. Исключение составляют случаи, когда вы или ваши партнеры зарегистрированы в странах, находящихся под санкциями или особым наблюдением. Для удобства все государства делятся на четыре категории. Отметим, что членство России в ФАТФ приостановлено, поэтому РФ в списках не будет.

Черный список: страны под полным запретом в РК 2025 году

Первая категория — это «черный список». Сюда входят государства, с которыми казахстанские банки не имеют права проводить никакие операции. Это связано с серьезными нарушениями международных стандартов, которые фиксирует FATF — организация, которая борется с отмыванием денег и финансированием терроризма. На апрель 2025 года в этой группе три страны:

Если ваша компания или контрагент связаны с этими странами, открыть счет или провести платежи через Казахстан не получится. FATF требует от всех стран защищать финансовую систему, включая закрытие филиалов банков из этих юрисдикций и прекращение любых связей с ними.

Серый список: работа с дополнительными проверками в Казахстане в 2025 году

Вторая группа — это «серый список». Сюда входят страны, с которыми можно сотрудничать, но только после тщательной проверки со стороны комплаенс-контроля банка. Эти государства находятся под усиленным мониторингом FATF и работают над улучшением своих финансовых систем. Отметим, что банки Казахстана сотрудничают с финансовыми компаниями из ОАЭ и Турции, поэтому легко можно совершить операцию по переводу денег. В так называемый «серый список» входит 23 государства:

1. Барбадос — из-за пробелов в системе защиты от финансовых преступлений;
2. Болгария — сложности с коррупцией и недостаточным контролем;
3. Буркина-Фасо — риски терроризма и слабая финансовая инфраструктура;
4. Камерун — проблемы с коррупцией и борьбой с незаконными операциями;
5. Демократическая Республика Конго — угрозы терроризма и недостатки в надзоре;
6. Хорватия — неполное соответствие требованиям FATF;
7. Гибралтар — стратегические недочеты в финансовой защите;
8. Гаити — коррупция и слабые меры против отмывания денег;
9. Ямайка — недостатки в системе контроля по стандартам FATF;
10. Мали — терроризм и пробелы в финансовой безопасности;
11. Мозамбик — несовершенство системы борьбы с отмыванием;
12. Нигерия — риски терроризма и коррупции;
13. Филиппины — угрозы терроризма и слабый контроль;
14. Сенегал — недочеты в финансовой защите по FATF;
15. Южная Африка — недостатки в системе надзора;
16. Южный Судан — коррупция и террористические риски;
17. Сирия — проблемы с терроризмом и коррупцией;
18. Танзания — неполное соответствие стандартам FATF;
19. Турция — риски наркотрафика и терроризма;
20. Уганда — слабые меры против финансовых преступлений;
21. Вьетнам — недостатки в системе защиты по FATF;
22. Объединенные Арабские Эмираты — пробелы в финансовом контроле;
23. Йемен — коррупция и угрозы терроризма.

Офшорные территории: счета с условиями

Третья категория — офшорные территории. Их 55 на 2025 год, и они известны своими льготными налоговыми режимами. Банки Казахстана открывают счета для компаний из этих зон, поэтому сложностей с транзакциями не возникает. Среди таких территорий;

1. Ямайка;
2. Демократическая Республика Шри-Ланка;
3. Республика Черногория;
4. Французская Республика (только в части следующих территорий):
5. Острова Кергелен;
6. Французская Гвиана;
7. Французская Полинезия;
8. Республика Филиппины;
9. Суверенная Демократическая Республика Фиджи;
10. Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии (только в части следующих территорий):
11. Острова Ангилья;
12. Бермудские острова;
13. Британские Виргинские острова;
14. Гибралтар;
15. Каймановы острова;
16. Остров Монтсеррат;
17. Нормандские острова (острова Сарк, Олдерни);
18. Остров Южная Георгия;
19. Южные Сандвичевы острова;
20. Острова Теркс и Кайкос;
21. Остров Чагос;
22. Республика Тринидад и Тобаго;
23. Королевство Тонга;
24. Республика Суринам;
25. Государство Сент-Люсия;
26. Федерация Сент-Китс и Невис;
27. Государство Сент-Винсент и Гренадины;
28. Республика Сейшельские острова;
29. Независимое Государство Самоа;
30. Португалия (только в части территории островов Мадейра);
31. Республика Панама;
32. Республика Палау;
33. Нидерланды (только в части территории острова Аруба и зависимых территорий Антильских островов);
34. Федеративная Республика Нигерия;
35. Республика Науру;
36. Союз Мьянма;
37. Королевство Марокко (только в части территории города Танжер);
38. Республика Маршалловы острова;
39. Марианские острова;
40. Республика Мальта;
41. Мальдивская Республика;
42. Малайзия (только в части территории анклава Лабуан);
43. Исламская Республика Мавритания;
44. Ливанская Республика;
45. Республика Либерия;
46. Китайская Народная Республика (только в части территорий специального административного района Аомынь (Макао);
47. Республика Коста-Рика;
48. Кооперативная Республика Гайана;
49. Федеральная Исламская Республика Коморские Острова;
50. Испания (только в части территории Канарских островов);
51. Новая Зеландия (только в части территории островов Кука и Ниуэ);
52. Доминиканская Республика;
53. Содружество Доминики;
54. Республика Джибути;
55. Государство Гренада;
56. Республика Гватемала;
57. Республика Вануату;
58. Объединенная Республика Танзания;
59. Государство Бруней Даруссалам;
60. Государство Белиз;
61. Государство Барбадос;
62. Содружество Багамских островов;
63. Государство Антигуа и Барбуда;
64. Княжество Андорра;
65. Соединенные Штаты Америки (только в части территорий Американских Виргинских островов, штата Вайоминг, острова Гуам, штата Делавэр и Содружества Пуэрто-Рико).

Территории под особым вниманием

Четвертая группа — это регионы, которые требуют особого подхода из-за нестабильной ситуации или санкций. Их всего три:

Сотрудничество с этими регионами практически невозможно из-за геополитических факторов. Банки предпочитают избегать любых операций, чтобы не нарушать международные нормы.

Подводим итоги

Прежде чем подавать заявку на открытие счета, проверьте, не попадаете ли вы или ваши партнеры в одну из этих категорий. Черный список закрывает все двери, серый список требует терпения и документов, оффшоры — открытости, а особые территории — это зона повышенного риска. Эти списки актуальны на апрель 2025 года и основаны на данных FATF и международных санкционных режимов. Они могут меняться, поэтому лучше уточнять информацию перед началом сотрудничества. Если вам нужна помощь или разъяснения, обращайтесь к нам — мы разберем ваш случай и подскажем, как действовать.

 

Специалист по релокации бизнеса в Казахстан:
Галяпин Николай Сергеевич

Юридический консультант. Реестровый номер 16-1/086
Член палаты юридических консультантов по ВКО

WhatsApp (только для sms):
+7 701 809 9229

Еmail:
Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в браузере должен быть включен Javascript.

Читайте также

• Новые правила АРРФР в Казахстане для иностранцев
• Как изменились требования к зарубежным клиентам при открытии банковского счета в КЗ?
• Как иностранной компании открыть счет в Казахстане?
• Когда и почему банк может отказать открыть для вас счет?
• Какими законами регулируются вопросы открытия счетов в банках Казахстана?