ЕСУТД – это Единая система учета трудовых договоров в Казахстане. Работодатели обязаны вносить в ЕСУТД сведения о заключении, изменении, продлении и прекращении трудовых договоров через Enbek.kz или интегрированную кадровую систему. За невнесение, просрочку или некорректные данные в 2026 году предусмотрены административные штрафы.

• Зачем бизнесу регистрация в ЕСУТД
• Как связаны ЕСУТД и Enbek.kz
• Зачем нужна эта система
• Трудовой договор или ГПХ: почему это важно
• Как передать данные
• Какие данные нужно указать
• В какие сроки нужно внести информацию
• Нужно ли вносить старые действующие договоры
• Что считается нарушением
• Штрафы в 2026 году
• Трудовой договор с нерезидентом
• Если директор компании – нерезидент
• Частые ошибки работодателей
• Как подготовиться к работе с Enbek.kz
• Как мы можем помочь
• Частые вопросы
• Что важно запомнить работодателю
• Читайте также

Когда компания в Казахстане принимает человека на работу, одного подписанного документа между сторонами недостаточно. Информацию о найме нужно передать в государственную систему учета.

Чаще всего это делают через портал Enbek.kz. Работодатель заходит в личный кабинет, заполняет данные о работнике и условиях занятости, а затем подписывает запись ЭЦП.

На первый взгляд процедура выглядит технической. Но на практике именно здесь часто появляются ошибки: забыли отправить данные, неверно указали ИИН, не отразили дополнительное соглашение, пропустили срок после увольнения или оформили человека по ГПХ, хотя отношения фактически трудовые.

С 2026 года такие нарушения стали дороже для бизнеса: за неполные, недостоверные или несвоевременно внесенные данные предусмотрены административные штрафы.

Зачем бизнесу регистрация в ЕСУТД

ЕСУТД – это Единая система учета трудовых договоров Республики Казахстан.

Проще говоря, это государственная цифровая база, где фиксируются данные о занятости работников: заключение договора, изменения условий, продление, прекращение отношений, восстановление сотрудника и отдельные кадровые события.

Такая запись не заменяет сам договор. Документ по-прежнему нужно правильно составить, подписать с работником и хранить у работодателя. Государственная система только отражает ключевую информацию о нем.

Обязанность передавать данные предусмотрена статьей 23 Трудового кодекса РК. Порядок и сроки установлены Правилами представления и получения сведений о трудовом договоре в единой системе учета трудовых договоров, утвержденными приказом Министра труда и социальной защиты населения РК от 3 сентября 2020 года №353.

Как связаны ЕСУТД и Enbek.kz

Enbek.kz – это портал «Электронная биржа труда». Через него большинство компаний передают кадровую информацию в государственную систему.

Поэтому в деловой речи часто используют формулировки «внести договор в Енбек», «зарегистрировать сотрудника на Enbek.kz» или «отправить данные в ЕСУТД». Обычно все эти выражения означают одно: работодатель передает обязательную информацию о трудовых отношениях через государственный онлайн-сервис.

Для работы на портале нужна ЭЦП. Данные подписываются электронной цифровой подписью работодателя или уполномоченного лица.

Зачем нужна эта система

Государственный учет трудовых отношений нужен не только для контроля.

Он помогает:

1. подтверждать официальную занятость работника;
2. видеть реальную численность сотрудников у компаний;
3. снижать уровень неформального найма;
4. защищать работников от социальных рисков;
5. упрощать кадровый учет;
6. выявлять ситуации, когда вместо трудового оформления используют договор ГПХ.

Например, если человек постоянно работает по графику, выполняет должностные обязанности, подчиняется руководителю и внутренним правилам компании, отношения могут быть признаны трудовыми. Даже если на бумаге стороны подписали гражданско-правовой договор.

Поэтому перед оформлением важно не просто выбрать удобный шаблон, а правильно определить характер отношений.

Трудовой договор или ГПХ: почему это важно

Для ЕСУТД принципиально, какой именно документ заключен с человеком.

Трудовой договор оформляют, когда работник принимается в компанию, занимает должность, выполняет трудовую функцию и подчиняется внутреннему трудовому распорядку. Данные о таких отношениях нужно передавать в систему учета.

Договор ГПХ используют в другой ситуации. Исполнитель оказывает конкретную услугу или выполняет определенную работу, но не становится штатным сотрудником. Он отвечает за результат, а не за ежедневный процесс работы в подчинении работодателя.

Обычный договор ГПХ в ЕСУТД не вносится. Но если гражданско-правовая форма используется только для того, чтобы скрыть фактический найм, у компании появляются риски. При споре или проверке такие отношения могут признать трудовыми, а работодателю придется исправлять документы и отвечать за нарушения.

Как передать данные

Есть два основных способа.

1. Через портал Enbek.kz

Это самый распространенный вариант, особенно для малого и среднего бизнеса.

Компания вручную заполняет карточку на портале, указывает данные сторон, условия работы, дату начала, номер документа и другие обязательные поля. После проверки запись подписывается ЭЦП.

Способ удобен тем, что не требует технической интеграции. Но есть и минус: всё зависит от внимательности человека, который работает с порталом.

Если сотрудник кадровой службы, бухгалтер или директор пропустит срок либо ошибется в данных, ответственность будет на работодателе.

2. Через интеграцию кадровой системы

Крупные компании часто используют внутренние программы кадрового учета. Такие системы можно интегрировать с ЕСУТД.

В этом случае информация передается автоматически или полуавтоматически. Это удобно, если в компании много сотрудников, часто происходят переводы, продления, увольнения или изменения условий.

Интеграция снижает ручную нагрузку и помогает не терять сроки, но требует технической настройки.

Какие данные нужно указать

При внесении записи работодатель указывает основные сведения о сторонах и условиях работы.

Обычно в систему передаются:

1. Реквизиты сторон:
   • БИН компании;
   • ИИН работника;
   • ИИН работодателя, если работодателем выступает физическое лицо.
2. Трудовая функция:
   • должность;
   • профессия или специальность;
   • квалификация, если она применяется.
3. Место выполнения работы.
4. Срок действия договора.
5. Дата начала работы.
6. Дата заключения документа.
7. Номер договора.

Также через систему отражаются изменения и дополнения, прекращение отношений, продление, восстановление работника и сведения об отдельных видах отпусков, если такие данные подлежат внесению.

Перед отправкой информацию нужно внимательно проверить. Ошибка в ИИН, ФИО, дате, номере договора или реквизитах компании может привести к необходимости исправлять запись.

В какие сроки нужно внести информацию

Срок зависит от кадрового события.

Важно не путать рабочие и календарные дни. Для заключения и прекращения срок считается в рабочих днях. Для изменений, продления и исправления ошибок – в календарных.

Если компания оформила кадровое событие в документах, но не передала информацию на портал, это может считаться нарушением.

Нужно ли вносить старые действующие договоры

Если договор был заключен раньше, но продолжает действовать, данные о нем должны быть отражены в системе.

На практике встречаются ситуации, когда компания давно работает, сотрудники оформлены, но сведения в электронную базу не передавались или были внесены с ошибками. В таком случае работодателю стоит проверить записи и при необходимости актуализировать информацию через Enbek.kz.

Лучше сделать это заранее, а не ждать проверки или трудового спора.

Что считается нарушением

Проблемой будет не только полное отсутствие записи.

К ответственности могут привести разные ситуации:

• данные не передали вообще;
• информацию отправили позже установленного срока;
• указали не все обязательные поля;
• внесли недостоверные данные;
• допустили технические ошибки;
• изменили условия работы, но не обновили запись;
• прекратили отношения с сотрудником, но не отразили это на портале.

Например, если стороны подписали дополнительное соглашение об изменении должности, места работы или срока договора, эти данные тоже нужно передать в систему.

Штрафы в 2026 году

Ответственность предусмотрена статьей 98 КоАП РК.

С 12 марта 2026 года за невнесение, несвоевременное внесение, неполные, недостоверные или некорректные данные применяется штраф. Предупреждение по этой норме не предусмотрено.

Размер зависит от категории нарушителя. Расчет идет в МРП. В 2026 году 1 МРП составляет 4 325 тенге.

Для крупного бизнеса повторное нарушение может обойтись в 865 000 тенге. Поэтому кадровый учет лучше выстроить сразу: назначить ответственного, контролировать сроки и проверять каждую запись перед подписанием.

Трудовой договор с нерезидентом

Если казахстанская компания принимает на работу иностранного гражданина, данные о таком сотруднике тоже нужно передать в систему.

Общий порядок такой же, как и для граждан Казахстана: оформляется трудовой договор, затем информация о нем отправляется через Enbek.kz или интегрированную кадровую систему.

Но с нерезидентами есть дополнительные нюансы.

Перед оформлением нужно проверить:

1. есть ли у человека ИИН;
2. корректно ли указаны паспортные данные;
3. нужен ли перевод документов;
4. требуется ли разрешение на временное проживание;
5. нужно ли разрешение на привлечение иностранной рабочей силы;
6. относится ли работник к категории, которая может работать без отдельного разрешения;
7. является ли он гражданином страны ЕАЭС.

Например, граждане стран ЕАЭС могут работать в Казахстане по особому порядку, но это не отменяет необходимости корректно оформить документы и передать данные о найме.

Важно: внесение записи в ЕСУТД не заменяет миграционные процедуры. Если иностранцу нужен ИИН, РВП или разрешение, эти вопросы нужно решить отдельно.

Если директор компании – нерезидент

Отдельно стоит сказать о руководителях-иностранцах.

Когда казахстанская компания назначает директором нерезидента, важно не только передать данные в систему, но и правильно составить сам договор. Для директора стандартного шаблона часто недостаточно.

В документе стоит продумать:

• объем полномочий руководителя;
• порядок согласования крупных сделок;
• ограничения на действия без согласия участника или учредителя;
• правила работы с конфиденциальной информацией;
• условия о конфликте интересов;
• порядок передачи документов при смене директора;
• ответственность за нарушение внутренних процедур.

Если руководитель находится за пределами Казахстана, дополнительно нужно заранее понять, как он будет подписывать документы, получать ЭЦП, взаимодействовать с банком и выполнять обязанности в интересах компании.

Частые ошибки работодателей

На практике проблемы чаще всего возникают не из-за сложных юридических конструкций, а из-за простых недочетов.

Например:

1. забыли передать данные после подписания;
2. указали неправильный ИИН;
3. перепутали дату начала работы;
4. внесли неверный номер документа;
5. не отразили дополнительное соглашение;
6. пропустили срок после увольнения;
7. оформили человека по ГПХ, хотя отношения фактически трудовые;
8. приняли иностранца без проверки ИИН и миграционного статуса;
9. внесли запись не по тому работнику.

Часть ошибок можно исправить, но лучше не доводить до ситуации, когда нарушение уже выявлено инспекцией или всплыло при споре с сотрудником.

Как подготовиться к работе с Enbek.kz

Перед тем как заполнять данные на портале, работодателю стоит проверить несколько вещей.

Сначала – сам договор. В нем должны быть корректные условия: должность, функция, место работы, срок, дата начала, права и обязанности сторон.

Затем – данные работника. Особенно внимательно нужно проверить ИИН, ФИО, паспортные сведения и дату начала работы.

После этого стоит определить ответственного за кадровые действия. Даже если в компании один сотрудник, кто-то должен следить за сроками и понимать, какие события нужно отражать в системе.

Полезно вести внутренний список кадровых изменений: прием, продление, перевод, изменение условий, отпуск, увольнение, восстановление. Так меньше риск забыть о передаче данных.

Как мы можем помочь

Юристы Единой регистрационной службы Казахстана помогут оформить документы и разобраться с порталом Enbek.kz.

Мы можем:

1. определить, что подходит в вашей ситуации: трудовой договор или ГПХ – об их различиях читайте здесь;
2. подготовить документ для работника;
3. разработать договор с директором компании;
4. составить текст на русском и казахском языках;
5. включить условия о конфиденциальности, полномочиях директора, крупных сделках и конфликте интересов;
6. проверить документы работника-нерезидента;
7. помочь с регистрацией на Enbek.kz;
8. внести данные в систему;
9. исправить ошибки в ранее отправленной информации;
10. показать вашему сотруднику, как самостоятельно работать с порталом.

Если компания только начинает деятельность в Казахстане, принимает первого сотрудника, назначает директора или оформляет иностранца, лучше сразу выстроить кадровые документы правильно. Это поможет избежать штрафов, споров и лишней переписки с госорганами.

Частые вопросы

Что важно запомнить работодателю

Передача данных в ЕСУТД – обязательная часть оформления трудовых отношений в Казахстане. Компания должна не только подписать договор с сотрудником, но и вовремя отразить информацию через Enbek.kz или интегрированную кадровую систему.

Ошибки, пропущенные сроки и неполные записи могут привести к штрафам. В 2026 году суммы достигают 865 000 тенге при повторном нарушении для крупного бизнеса.

Чтобы снизить риски, проверьте договор до подписания, внимательно укажите данные сторон, не пропускайте сроки и особенно аккуратно оформляйте отношения с нерезидентами.

Если вы хотите подготовить трудовой договор, внести данные через Enbek.kz или понять, можно ли в вашей ситуации использовать договор ГПХ, обратитесь к нашим юристам. Мы поможем оформить документы корректно и пройти процедуру без лишней бюрократии.

 

Специалист по релокации бизнеса в Казахстан:
Галяпин Николай Сергеевич

Юридический консультант. Реестровый номер 16-1/086
Член палаты юридических консультантов по ВКО

Чат-бот:
Telegram

Еmail:
sale@registracia.kz Позвонить/написать:

+7 777 635 54 06 (только WhatsApp)

+7 923 225 54 06 (для звонков из России)

Читайте также

• В каких случаях договор ГПХ могут признать трудовым
• 16 отличий трудового договора от ГПХ в Казахстане
• Всё об РВП в Казахстане
• ИИН и ЭЦП для нерезидента – процедура оформления

В каком банке Казахстана проще открыть счет иностранной компании? Мы сравнили 7 банков для нерезидентов по срокам открытия счетов, валютным операциям, тарифам, работе поддержки и удобству обслуживания. Таблица составлена на основе практического опыта открытия счетов для компаний из России, Европы, США, ОАЭ, Гонконга и других стран.

• Сравнение банков Казахстана, которые открывают счета для иностранцев
• На что обращать внимание при выборе банка
  • Почему сроки открытия счета могут различаться
• Важность валютных операций для нерезидентов
• Может ли банк отказать в открытии счета
  • Часто задаваемые вопросы
  • Помощь в открытии счета в Казахстане
  • Что ещё важно знать нерезиденту

Открытие банковского счета в Казахстане для иностранной компании – один из ключевых этапов выхода на рынок страны. При этом выбор банка зачастую оказывается не менее важным, чем получение БИН, оформление ИИН директору или регистрация бизнеса.

На первый взгляд условия большинства банков похожи. Однако на практике различия становятся заметны уже на этапе открытия счета, прохождения комплаенс-проверки и проведения первых международных платежей.

С 1999 года мы сопровождаем открытие счетов для компаний-нерезидентов в Казахстане и регулярно взаимодействуем с крупнейшими банками страны. За это время мы накопили собственную статистику наблюдений и получили большое количество отзывов от клиентов, которые уже пользуются банковскими услугами в Казахстане.

Представленная ниже информация является экспертным мнением наших специалистов, основанным на практическом опыте открытия счетов и обратной связи от клиентов.

Она не является официальным рейтингом банков и не может использоваться для составления прогнозов. Наша цель – помочь иностранным компаниям разобраться в особенностях работы различных банков Казахстана.

Сравнение банков Казахстана, которые открывают счета для иностранцев

Скачать таблицу

На что обращать внимание при выборе банка

Большинство иностранных компаний оценивают не только стоимость обслуживания, но и скорость открытия счета, удобство работы с международными платежами, качество поддержки и требования валютного контроля.

На практике именно эти факторы чаще всего влияют на комфорт дальнейшей работы. И особое внимание стоит уделить следующим критериям:

1. срокам открытия счета;
2. удобству прохождения KYC-проверки;
3. наличию собственных корреспондентских счетов в иностранных валютах;
4. качеству интернет-банкинга и мобильного приложения;
5. скорости работы технической поддержки;
6. доступности персонального менеджера;
7. удобству проведения валютных операций;
8. требованиям валютного контроля;
9. стоимости банковского обслуживания.

Многие компании ориентируются исключительно на тарифы, однако разница в скорости решения вопросов или проведении международных платежей зачастую оказывает гораздо большее влияние на бизнес, чем стоимость обслуживания счета.

Почему сроки открытия счета могут различаться

Даже при одинаковом пакете документов сроки открытия счета в разных банках могут существенно отличаться.

На скорость рассмотрения заявки влияют:

• внутренняя политика банка;
• загруженность комплаенс-службы;
• структура собственности компании;
• страна регистрации бизнеса;
• наличие международных операций;
• особенности деятельности клиента.

Поэтому заранее гарантировать точный срок открытия счета не может ни один банк.

Важность валютных операций для нерезидентов

Для большинства иностранных компаний банковский счет в РК используется не только для внутренних расчетов, но и для международных платежей. По этой причине большое значение имеют наличие собственных корреспондентских счетов и удобство проведения валютных операций.

Если банк не располагает собственными корреспондентскими счетами по отдельным валютам, платежи могут проходить через банки-посредники, что иногда увеличивает сроки проведения переводов и количество дополнительных проверок.

Компании, которые регулярно работают с зарубежными контрагентами, должны учитывать этот фактор еще на этапе выбора банка.

Может ли банк отказать в открытии счета

Да. Это один из самых распространенных вопросов со стороны иностранных компаний.

Важно понимать, что в Казахстане работает менее 30 банков, и далеко не все из них открывают счета нерезидентам. Даже если банк работает с иностранными компаниями, он вправе отказать в установлении деловых отношений без объяснения причин.

Получение отказа не запрещает повторное обращение, однако в дальнейшем это может существенно усложнить процесс открытия счета, а в некоторых случаях сделать его невозможным.

Именно поэтому мы рекомендуем заранее оценивать риски и правильно подготавливать пакет документов для банка.

Часто задаваемые вопросы

Помощь в открытии счета в Казахстане

Мы помогаем иностранным компаниям пройти весь процесс открытия счета в Казахстане:

1. оформляем ИИН директору;
2. получаем БИН для компании;
3. подготавливаем документы для банка;
4. сопровождаем прохождение комплаенс-проверки;
5. взаимодействуем с банковскими менеджерами;
6. консультируем по вопросам открытия и дальнейшего обслуживания счета.

Подать заявку на открытие счета можно через наш сайт или чат-бот в мессенджерах: Telegram, WhatsApp, ВКонтакте или Max. Мы поможем подобрать подходящий банк с учетом структуры бизнеса, страны регистрации компании и особенностей планируемых операций и решить вашу задачу “под ключ”.

Что ещё важно знать нерезиденту

Как юрлицу из-за рубежа открыть счет в Казахстане: быстро и безопасно

Топ причин отказа банков KZ в открытии счета

Популярные вопросы от наших клиентов

Какие законы применяются при открытии счетов в РК – это важно знать

 

Специалист по релокации бизнеса в Казахстан:
Галяпин Николай Сергеевич

Юридический консультант. Реестровый номер 16-1/086
Член палаты юридических консультантов по ВКО

Чат-бот:
Telegram

Еmail:
sale@registracia.kz Позвонить/написать:

+7 777 635 54 06 (только WhatsApp)

+7 923 225 54 06 (для звонков из России)

Открытие счета для иностранной компании в Казахстане всегда связано с прохождением банковского комплаенса, когда банк вправе запрашивать дополнительные документы, уточнять характер деятельности юрлица и проверять экономический смысл будущих операций. Как успешно пройти KYC-банков и не получить отказ – разбираем в статье.

• Почему банки Казахстана проверяют иностранных клиентов
• Нужно ли банку, чтобы у юрлица были операции с Казахстаном?
• Почему банки задают вопросы о связи бизнеса с Казахстаном?
• Что такое транзитный характер операций и почему банки обращают на это внимание?
• Какие документы могут запросить банки?
• За что банки могут отказать в открытии счета иностранной компании?
• За что банки Казахстана могут блокировать операции или закрывать счета иностранных юрлиц?
• Что делать, если банк задает много вопросов?
• Нужна помощь с открытием банковского счета Казахстане?
• Читайте также

Почему банки Казахстана проверяют иностранных клиентов

Многие зарубежные юрлица считают, что основные сложности заканчиваются после получения ИИН и оформления БИН, которые потребуются для коммерческих задач нерезидента.

На практике это не совсем так.

Для банка важно не только открыть счет, но и понимать, зачем компании из Европы, Азии, Америки, Африки или Австралии нужен счет в Казахстане, какие операции по нему будут проходить и соответствуют ли они требованиям законодательства.

РК является участником международной системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Поэтому банки обязаны проводить проверки клиентов, анализировать характер операций и при необходимости запрашивать дополнительные документы и пояснения.

Ниже наши юристы собрали ответы на самые популярные вопросы клиентов о банковском комплаенсе, транзитных операциях и причинах возможных отказов или ограничений.

Нужно ли банку, чтобы у юрлица были операции с Казахстаном?

Это один из самых популярных вопросов.

Многие фирмы-нерезиденты открывают счет в KZ для международных расчетов между контрагентами из разных стран и не планируют вести деятельность непосредственно на территории нашей Республики.

Формально законодательство не требует, чтобы у юрлица обязательно были клиенты или казахстанские поставщики. Однако банк обязан понимать цель открытия счета и характер будущих операций.

Поэтому банк может задать следующие вопросы:

• Почему счет открывается именно в KZ?
• Какие операции будут проходить по нему?
• Какие страны будут участвовать в расчетах?
• Какой экономический смысл использования счета в РК?

Подобные вопросы являются стандартной частью процедуры комплаенс-проверки.

Почему банки задают вопросы о связи бизнеса с Казахстаном?

Наша страна является членом Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также применяет международные стандарты FATF.

В связи с этим банки обязаны понимать деловую цель открытия счета и проверять экономический смысл операций клиента.

Поэтому положительно воспринимаются ситуации, когда компания может объяснить связь своего бизнеса с Казахстаном.

Например:

1. планируются закупки у поставщиков из Казахстана;
2. ожидаются платежи от казахстанских клиентов;
3. рассматривается участие в тендерах;
4. планируется работа через МФЦА;
5. предполагается использование инвестиционных или финансовых инструментов казахстанских банков, в том числе кэрри-трейд (carry trade);
6. планируется развитие бизнеса в РК в будущем.

Разумеется, отсутствие таких факторов не означает автоматический отказ. Однако наличие понятного делового обоснования может существенно облегчить прохождение банковской проверки.

Что такое транзитный характер операций и почему банки обращают на это внимание?

Одним из наиболее часто используемых терминов в банковском комплаенсе является понятие «транзитные операции». Многие клиенты ошибочно считают, что любые международные расчеты автоматически являются транзитом и запрещены.

Это не так.

Сам по себе транзитный характер операций не является нарушением закона.

Проблемы возникают тогда, когда банк не может понять экономический смысл операции либо клиент не способен подтвердить ее документами.

Например, вопросы могут возникнуть, если:

• товар никогда не пересекает территорию Республики;
• все платежи проходят через страну без очевидной деловой причины;
• отсутствуют контракты и первичные документы;
• невозможно объяснить выбор банка Казахстана для проведения расчетов.

Если компания может предоставить документы и объяснить характер своей деятельности, наличие международных расчетов само по себе не является проблемой.

Какие документы могут запросить банки?

В рамках процедуры KYC и комплаенса банк вправе запросить дополнительные сведения о предприятии. Чаще всего банки интересуются:

1. регистрационными документами юрлица;
2. структурой собственности;
3. сведениями о бенефициарах;
4. информацией о директоре;
5. описанием деятельности фирмы;
6. действующими контрактами;
7. инвойсами;
8. информацией о поставщиках и покупателях;
9. сведениями о происхождении денежных средств;
10. информацией о предполагаемых оборотах по счету.

Объем проверки зависит от конкретного банка, страны регистрации и характера бизнеса.

За что банки могут отказать в открытии счета иностранной компании?

Причины отказа могут быть различными. На практике наиболее распространены следующие ситуации.

1. Невозможно провести проверку клиента

Например:

• отсутствует сайт;
• отсутствует информация о деятельности;
• невозможно подтвердить существование бизнеса;
• клиент не предоставляет запрошенные документы.

2. Сложная или непрозрачная структура собственности

Если банк не может установить конечного бенефициара юрлица, это может стать основанием для отказа.

3. Высокорисковая деятельность

Некоторые виды деятельности требуют дополнительной проверки или вообще не принимаются отдельными банками.

4. Недостаточно понятная цель

Если компания не может объяснить экономическую необходимость открытия счета в Казахстане, банк может принять отрицательное решение.

Важно понимать, что отказ одного банка далеко не всегда означает невозможность сделать это в другом банке.

За что банки Казахстана могут блокировать операции или закрывать счета иностранных юрлиц?

Антиотмывочное и валютное законодательство предусматривают случаи, когда банк вправе отказать в проведении операции, ограничить доступ к счету или прекратить обслуживание клиента. Наиболее распространенные причины следующие.

1. Транзитный характер операций. Когда операции не имеют понятного экономического смысла, либо не подтверждаются документами.
2. Невозможность проведения проверки клиента. Например, клиент не предоставляет запрашиваемые документы.
3. Проблемы с банками-корреспондентами. Наличие ограничений или сложностей при проведении международных платежей.
4. Частые запросы со стороны регуляторов. Регулярные проверки со стороны банков, налоговых органов или финансовых регуляторов.
5. Нарушение налогового законодательства. Например, наличие доходов из источников в KZ без исполнения налоговых обязательств.
6. Требования государственных органов. Аресты и ограничения могут вводиться на основании постановлений налоговых органов или судебных исполнителей.
7. Правила внутреннего контроля банка. Каждый банк самостоятельно оценивает уровень риска клиента и вправе прекратить деловые отношения при возникновении существенных сомнений.

Важно понимать, что большинство вопросов банка решаются своевременным предоставлением документов и объяснением экономического смысла операций.

Что делать, если банк задает много вопросов?

Самая распространенная ошибка клиентов – воспринимать запросы банка как признак будущего отказа. На самом деле для большинства иностранных предприятий дополнительные вопросы являются обычной частью процедуры комплаенс-проверки.

Если компания своевременно предоставляет документы и отвечает на заПоэтому при получении запроса от банка важно не игнорировать его, а подготовить понятные и подробные ответы. просы банка, это чаще всего позволяет успешно пройти проверку и продолжить работу со счетом.

Нужна помощь с открытием банковского счета Казахстане?

Наши юристы помогают иностранным фирмам не только открыть счет в казахстанском банке, но и подготовиться к банковской проверке.

Мы сопровождаем клиентов на этапах:

• оформление доверенности у нотариуса в вашем городе (образец документа вы получаете после оплаты);
• подготовка документов для банка;
• прохождение комплаенс-проверки;
• сопровождение при возникновении дополнительных вопросов со стороны банка;
• отправка результата через СДЭК, DHL на тот адрес, который укажете.

Важно! Мы не получаем конфиденциальную информацию по вашему счету: доступы (пароли, логины и другую информацию) менеджер банка передает непосредственно вам.

Если вы планируете открыть счет в Казахстане, наши юристы сопроводят все этапы процедуры – от оформления ИИН и БИН до получения реквизитов и доступов к интернет-банку.

Мы работаем с надежными банками-партнерами и помогаем клиентам пройти все необходимые проверки и процедуры с учетом требований конкретного банка. Такой подход позволяет избежать возможных отказов при самостоятельной подаче документов и других ситуаций, которые могут увеличить сроки открытия счета.

 

Специалист по релокации бизнеса в Казахстан:
Галяпин Николай Сергеевич

Юридический консультант. Реестровый номер 16-1/086
Член палаты юридических консультантов по ВКО

Чат-бот:
Telegram

Еmail:
sale@registracia.kz Позвонить/написать:

+7 777 635 54 06 (только WhatsApp)

+7 923 225 54 06 (для звонков из России)

Читайте также

Другие случаи, когда банк может отказать в открытии счета

Законы, регулирующие банковское обслуживание в т.ч. нерезидентов

ВЭД через Казахстан для иностранных юрлиц

Открытие счета в Казахстане для иностранной компании возможно без регистрации ТОО, филиала или представительства. Разбираем самые популярные вопросы об ИИН, БИН, NRA-счетах и требованиях банков.

• Открытие счета в Казахстане для бизнеса из Азии, Европы, США
• Как работать с банками Казахстана без регистрации юрлица?
• В каких валютах банки открывают счета иностранному бизнесу?
• Нужно ли юрлицу-нерезиденту нанимать сотрудников в Казахстане?
• Требуется ли личный визит директора?
• Сколько времени директору нужно будет провести в Казахстане и что ему придется делать?
• Нужно ли директору подавать декларации в Казахстане, если компания получает доход из источников в РК?
• Почему е-ИИН не подходит для открытия счета?
• Можно ли открыть счет на офшорную фирму с российскими акционерами?
• Есть ли у вас опыт работы с бизнесом из разных стран?
• Можно ли открыть NRA-счет для компании из Гонконга?
• Может ли американская фирма с российским бенефициаром открыть банковский счет?
• Нужна юридическая помощь в Казахстане?
• Читайте также

Открытие счета в Казахстане для бизнеса из Азии, Европы, США

Оформление счета в банках KZ стало востребованным инструментом международных расчетов. Сегодня фирмы из европейских стран, ОАЭ, Китая, Гонконга, США, России и других государств обращаются в банки нашей страны для получения и отправки международных платежей без регистрации ТОО, филиала или представительства.

За последние годы наши юристы помогли оформить счета бизнес-клиентам более чем из 65 стран мира. И за это время мы получили и ответили на тысячи вопросов об ИИН, БИН, ЭЦП, требованиях банков и особенностях открытия счетов для нерезидентов.

Мы собрали самые популярные вопросы клиентов и ответили на каждый из них в этой статье.

Как работать с банками Казахстана без регистрации юрлица?

Вопрос клиента

Можно ли получить банковский счет без открытия ТОО, филиала или представительства и сколько это стоит?

Ответ юриста

Да, можно. Для этого компании не требуется регистрировать ТОО, филиал или представительство в РК. Мы проведем вас по всем этапам процедуры без лишней бюрократии и возьмем оплату не за каждый счет, а за каждый банк, где вам его откроют.

Подробнее с тарифами можно ознакомиться по ссылке.

В каких валютах банки открывают счета иностранному бизнесу?

Согласно законодательству РК банки открывают и обслуживают иностранных юрлиц не только в тенге, но и в большинстве мировых валют.

На практике чаще всего клиенты предпочитают следующие валюты:

• российский рубль;
• евро;
• доллары США;
• фунты стерлингов;
• швейцарские франки;
• дирхамы ОАЭ;
• китайские юани;
• японские йены;
• казахстанский тенге.

Нужно ли юрлицу-нерезиденту нанимать сотрудников в Казахстане?

Ответ юриста

Нет. Действующее законодательство не требует от иностранной компании наличия работников-граждан Казахстана для оформления банковского счета.

Обычно достаточно:

1. оформить ИИН директору;
2. получить БИН;
3. пройти процедуры KYC и комплаенс-проверки банка;
4. открыть счет и получить банковские доступы.

Наличие офиса, сотрудников или постоянного представительства в РК для этих целей не требуется.

Требуется ли личный визит директора?

Вопрос клиента

Мы предприятие из ОАЭ. Хотим открыть текущий счет в Казахстане. Требуется ли для этого личное присутствие руководителя? Есть возможность оформить все по доверенности?

Ответ юриста

Не всегда. Если у руководителя уже есть ИИН государственного образца, то в большинстве случаев можно обойтись без его приезда.

В такой ситуации наши юристы смогут получить БИН для юрлица, подготовить документы для банка и оформить счет по доверенности.

Если ИИН отсутствует или оформлен только e-ИИН, тогда личный визит в KZ потребуется в обязательном порядке без исключений.

О 17 различиях между ИИН и e-ИИН читайте по ссылке.

Сколько времени директору нужно будет провести в Казахстане и что ему придется делать?

Ответ юриста

Приезд руководителя связан не с требованиями банка или нашей юрфирмы, а с требованиями законодательства.

Сегодня физлицу, на которое оформлено юрлицо, необходимо лично присутствовать при:

1. оформлении ИИН;
2. оформлении ЭЦП.

Для получения идентификационного номера иностранный гражданин лично посещает государственный орган и проходит процедуру под камерами. Регламентный срок оформления ИИН составляет до 2 рабочих дней, однако на практике номер может быть выдан как через 40 минут, так и через 1-2 рабочих дня. ЭЦП обычно оформляется в течение 1 рабочего дня.

Таким образом, все процедуры, требующие участия полномочного представителя компании, обычно можно пройти за 2-3 рабочих дня. Наши юристы сопровождают вас на каждом шагу, поэтому время на лишние движения потрачено не будет.

Важно учитывать, что требования банков периодически меняются. В отдельных случаях банк может запросить личное присутствие директора.

На сегодняшний день быстрее всего оформить ИИН удается в Астане. Получить полную информацию об услуге и выбрать подходящий тариф вы можете в нашем онлайн-сервисе. Он работает круглосуточно.

Нужно ли директору подавать декларации в Казахстане, если компания получает доход из источников в РК?

Нет. Обязанность по сдаче налоговой отчетности возлагается на фирму, а не на физическое лицо.

Если иностранное юрлицо получает доход из источников в Казахстане, именно оно обязано исполнять требования налогового законодательства. Лично директору никаких деклараций подавать не требуется.

Почему е-ИИН не подходит для открытия счета?

Вопрос клиента

Хотели оформить счет в банке, но у директора нет ИИН. Узнали, что можно получить е-ИИН дистанционно. Если мы оформим ИИН е-резидента, сможете ли вы оформить БИН и открыть счет без приезда руководителя?

Ответ юриста

Нет. Для постановки нерезидента на налоговый учет и получения БИН требуется ИИН государственного образца.

Согласно Закону РК «О национальных реестрах идентификационных номеров» иностранный гражданин должен лично пройти процедуру оформления ИИН в государственном органе. Так называемый «е-ИИН», он же «электронный ИИН» или «ИИН электронного резидента» действующим законодательством РК не предусмотрен и не позволяет открывать счета в банках страны.

Можно ли открыть счет на офшорную фирму с российскими акционерами?

Вопрос клиента

Нас интересует открытие расчетного счета для офшорной фирмы в казахстанском банке. У юрлица – российские акционеры и зарубежный директор. Желательно, чтобы банк принимал платежи из России.

Ответ юриста

Да, можно. Банки Казахстана открывают счета иностранным предприятиям, зарегистрированным в том числе в офшорных и низконалоговых юрисдикциях.

Обычно процедура состоит из нескольких этапов:

1. Получение ИИН;
2. Получение БИН для юрлица;
3. Предварительное согласование с банком;
4. Открытие счета и получение банковских доступов.

Следует понимать, что офшорные фирмы проходят более тщательную проверку банка.

Как правило, банк попросит объяснить:

• почему банковское обслуживание требуется именно в этой стране;
• для каких операций он будет использоваться;
• экономический смысл будущих платежей;
• происхождение денежных средств.

Пугаться таких вопросов не стоит. Это обычная комплаенс-процедура, через которую проходят все иностранные компании.

Есть ли у вас опыт работы с бизнесом из разных стран?

Ответ юриста

Да. За годы работы мы помогали клиентам более чем из 65 стран мира. Среди наших клиентов были предприятия из:

• России;
• Гонконга;
• Китая;
• ОАЭ;
• США;
• Кипра;
• Британских Виргинских островов (BVI);
• Сейшельских островов;
• Каймановых островов;
• других офшорных и низконалоговых юрисдикций.

Для большинства популярных стран на нашем сайте подготовлены отдельные статьи со списками документов и особенностями открытия счетов.

Можно ли открыть NRA-счет для компании из Гонконга?

Вопрос клиента

Можно ли оформить NRA-счет в Казахстане для юрлица из Китая или Гонконга для получения и отправки международных платежей?

Ответ юриста

Да, можно. Банки KZ открывают NRA-счета иностранным фирмам, в том числе для проведения международных расчетов между контрагентами из разных стран.

Для этого от вас потребуется:

1. оформить ИИН;
2. получить БИН для предприятия;
3. пройти банковскую проверку;
4. предоставить документы по предпринимательской деятельности и планируемым операциям.

Отсутствие деятельности на территории нашей страны само по себе не является препятствием для оформления счета, поскольку требования банков, структура бизнеса и маршруты платежей могут отличаться, каждая ситуация рассматривается индивидуально.

Может ли американская фирма с российским бенефициаром открыть банковский счет?

Вопрос клиента

Компания зарегистрирована в США, имеет EIN. Бенефициар и директор являются гражданами России. Возможна ли работа с таким кейсом?

Ответ юриста

Да. Мы сопровождаем проекты, где юрлицо зарегистрировано в одной стране, а бенефициар является гражданином другой юрисдикции, включая Российскую Федерацию.

Документы подаются не во все банки, а только в те банки, которые готовы работать с подобными корпоративными структурами после прохождения внутренней проверки. Средний срок проекта составляет от 2 недель до 1 месяца.

Если ИИН уже оформлен, многие процедуры можно выполнить дистанционно.

Оплата наших услуг производится поэтапно. Если банк отказал оказании вам услуг, оплачивать услугу в данном банке не требуется.

Нужна юридическая помощь в Казахстане?

Наши юристы сопровождают клиентов на всех этапах оформления – “под ключ”: от получения ИИН, БИН и ЭЦП до получения доступов к интернет-банкингу.

Мы работаем с предприятиями из Европы, ОАЭ, Китая, Гонконга, США, России и десятков других стран мира.

Для оценки вашей ситуации и подбора подходящего банка свяжитесь с нами через удобный мессенджер или запишитесь на консультацию.

 

Специалист по релокации бизнеса в Казахстан:
Галяпин Николай Сергеевич

Юридический консультант. Реестровый номер 16-1/086
Член палаты юридических консультантов по ВКО

Чат-бот:
Telegram

Еmail:
sale@registracia.kz Позвонить/написать:

+7 777 635 54 06 (только WhatsApp)

+7 923 225 54 06 (для звонков из России)

Читайте также

В чем разница между е-ИИН и ИИН гособразца для нерезидентов

Как оформить БИН и выпустить ЭЦП – две услуги в одном

Тарифы на открытие счетов в Казахстане для зарубежного бизнеса

Как открыть NRA-счет в Казахстане

Почему е-ИИН не подходит для открытия счета в KZ

Учредительные документы: образцы для БИН, ЭЦП, счетов и ТОО в РК

• для бизнеса из Гонконга
• для юрлиц из ОАЭ
• для компаний из России