Открытие счета в Казахстане для иностранной компании возможно без регистрации ТОО, филиала или представительства. Разбираем самые популярные вопросы об ИИН, БИН, NRA-счетах и требованиях банков.
- Открытие счета в Казахстане для бизнеса из Азии, Европы, США
- Как работать с банками Казахстана без регистрации юрлица?
- В каких валютах банки открывают счета иностранному бизнесу?
- Нужно ли юрлицу-нерезиденту нанимать сотрудников в Казахстане?
- Требуется ли личный визит директора?
- Сколько времени директору нужно будет провести в Казахстане и что ему придется делать?
- Нужно ли директору подавать декларации в Казахстане, если компания получает доход из источников в РК?
- Почему е-ИИН не подходит для открытия счета?
- Можно ли открыть счет на офшорную фирму с российскими акционерами?
- Есть ли у вас опыт работы с бизнесом из разных стран?
- Можно ли открыть NRA-счет для компании из Гонконга?
- Может ли американская фирма с российским бенефициаром открыть банковский счет?
- Нужна юридическая помощь в Казахстане?
- Читайте также
Открытие счета в Казахстане для бизнеса из Азии, Европы, США
Оформление счета в банках KZ стало востребованным инструментом международных расчетов. Сегодня фирмы из европейских стран, ОАЭ, Китая, Гонконга, США, России и других государств обращаются в банки нашей страны для получения и отправки международных платежей без регистрации ТОО, филиала или представительства.
За последние годы наши юристы помогли оформить счета бизнес-клиентам более чем из 65 стран мира. И за это время мы получили и ответили на тысячи вопросов об ИИН, БИН, ЭЦП, требованиях банков и особенностях открытия счетов для нерезидентов.
Мы собрали самые популярные вопросы клиентов и ответили на каждый из них в этой статье.
Как работать с банками Казахстана без регистрации юрлица?
Вопрос клиента
Можно ли получить банковский счет без открытия ТОО, филиала или представительства и сколько это стоит?
Ответ юриста
Да, можно. Для этого компании не требуется регистрировать ТОО, филиал или представительство в РК. Мы проведем вас по всем этапам процедуры без лишней бюрократии и возьмем оплату не за каждый счет, а за каждый банк, где вам его откроют.
Подробнее с тарифами можно ознакомиться по ссылке.
В каких валютах банки открывают счета иностранному бизнесу?
Согласно законодательству РК банки открывают и обслуживают иностранных юрлиц не только в тенге, но и в большинстве мировых валют.
На практике чаще всего клиенты предпочитают следующие валюты:
- российский рубль;
- евро;
- доллары США;
- фунты стерлингов;
- швейцарские франки;
- дирхамы ОАЭ;
- китайские юани;
- японские йены;
- казахстанский тенге.
Нужно ли юрлицу-нерезиденту нанимать сотрудников в Казахстане?
Ответ юриста
Нет. Действующее законодательство не требует от иностранной компании наличия работников-граждан Казахстана для оформления банковского счета.
Обычно достаточно:
- оформить ИИН директору;
- получить БИН;
- пройти процедуры KYC и комплаенс-проверки банка;
- открыть счет и получить банковские доступы.
Наличие офиса, сотрудников или постоянного представительства в РК для этих целей не требуется.
Требуется ли личный визит директора?
Вопрос клиента
Мы предприятие из ОАЭ. Хотим открыть текущий счет в Казахстане. Требуется ли для этого личное присутствие руководителя? Есть возможность оформить все по доверенности?
Ответ юриста
Не всегда. Если у руководителя уже есть ИИН государственного образца, то в большинстве случаев можно обойтись без его приезда.
В такой ситуации наши юристы смогут получить БИН для юрлица, подготовить документы для банка и оформить счет по доверенности.
Если ИИН отсутствует или оформлен только e-ИИН, тогда личный визит в KZ потребуется в обязательном порядке без исключений.
О 17 различиях между ИИН и e-ИИН читайте по ссылке.
Сколько времени директору нужно будет провести в Казахстане и что ему придется делать?
Ответ юриста
Приезд руководителя связан не с требованиями банка или нашей юрфирмы, а с требованиями законодательства.
Сегодня физлицу, на которое оформлено юрлицо, необходимо лично присутствовать при:
- оформлении ИИН;
- оформлении ЭЦП.
Для получения идентификационного номера иностранный гражданин лично посещает государственный орган и проходит процедуру под камерами. Регламентный срок оформления ИИН составляет до 2 рабочих дней, однако на практике номер может быть выдан как через 40 минут, так и через 1-2 рабочих дня. ЭЦП обычно оформляется в течение 1 рабочего дня.
Таким образом, все процедуры, требующие участия полномочного представителя компании, обычно можно пройти за 2-3 рабочих дня. Наши юристы сопровождают вас на каждом шагу, поэтому время на лишние движения потрачено не будет.
Важно учитывать, что требования банков периодически меняются. В отдельных случаях банк может запросить личное присутствие директора.
На сегодняшний день быстрее всего оформить ИИН удается в Астане. Получить полную информацию об услуге и выбрать подходящий тариф вы можете в нашем онлайн-сервисе. Он работает круглосуточно.
Нужно ли директору подавать декларации в Казахстане, если компания получает доход из источников в РК?
Нет. Обязанность по сдаче налоговой отчетности возлагается на фирму, а не на физическое лицо.
Если иностранное юрлицо получает доход из источников в Казахстане, именно оно обязано исполнять требования налогового законодательства. Лично директору никаких деклараций подавать не требуется.
Почему е-ИИН не подходит для открытия счета?
Вопрос клиента
Хотели оформить счет в банке, но у директора нет ИИН. Узнали, что можно получить е-ИИН дистанционно. Если мы оформим ИИН е-резидента, сможете ли вы оформить БИН и открыть счет без приезда руководителя?
Ответ юриста
Нет. Для постановки нерезидента на налоговый учет и получения БИН требуется ИИН государственного образца.
Согласно Закону РК «О национальных реестрах идентификационных номеров» иностранный гражданин должен лично пройти процедуру оформления ИИН в государственном органе. Так называемый «е-ИИН», он же «электронный ИИН» или «ИИН электронного резидента» действующим законодательством РК не предусмотрен и не позволяет открывать счета в банках страны.
Можно ли открыть счет на офшорную фирму с российскими акционерами?
Вопрос клиента
Нас интересует открытие расчетного счета для офшорной фирмы в казахстанском банке. У юрлица – российские акционеры и зарубежный директор. Желательно, чтобы банк принимал платежи из России.
Ответ юриста
Да, можно. Банки Казахстана открывают счета иностранным предприятиям, зарегистрированным в том числе в офшорных и низконалоговых юрисдикциях.
Обычно процедура состоит из нескольких этапов:
- Получение ИИН;
- Получение БИН для юрлица;
- Предварительное согласование с банком;
- Открытие счета и получение банковских доступов.
Следует понимать, что офшорные фирмы проходят более тщательную проверку банка.
Как правило, банк попросит объяснить:
- почему банковское обслуживание требуется именно в этой стране;
- для каких операций он будет использоваться;
- экономический смысл будущих платежей;
- происхождение денежных средств.
Пугаться таких вопросов не стоит. Это обычная комплаенс-процедура, через которую проходят все иностранные компании.
Есть ли у вас опыт работы с бизнесом из разных стран?
Ответ юриста
Да. За годы работы мы помогали клиентам более чем из 65 стран мира. Среди наших клиентов были предприятия из:
- России;
- Гонконга;
- Китая;
- ОАЭ;
- США;
- Кипра;
- Британских Виргинских островов (BVI);
- Сейшельских островов;
- Каймановых островов;
- других офшорных и низконалоговых юрисдикций.
Для большинства популярных стран на нашем сайте подготовлены отдельные статьи со списками документов и особенностями открытия счетов.
Можно ли открыть NRA-счет для компании из Гонконга?
Вопрос клиента
Можно ли оформить NRA-счет в Казахстане для юрлица из Китая или Гонконга для получения и отправки международных платежей?
Ответ юриста
Да, можно. Банки KZ открывают NRA-счета иностранным фирмам, в том числе для проведения международных расчетов между контрагентами из разных стран.
Для этого от вас потребуется:
- оформить ИИН;
- получить БИН для предприятия;
- пройти банковскую проверку;
- предоставить документы по предпринимательской деятельности и планируемым операциям.
Отсутствие деятельности на территории нашей страны само по себе не является препятствием для оформления счета, поскольку требования банков, структура бизнеса и маршруты платежей могут отличаться, каждая ситуация рассматривается индивидуально.
Может ли американская фирма с российским бенефициаром открыть банковский счет?
Вопрос клиента
Компания зарегистрирована в США, имеет EIN. Бенефициар и директор являются гражданами России. Возможна ли работа с таким кейсом?
Ответ юриста
Да. Мы сопровождаем проекты, где юрлицо зарегистрировано в одной стране, а бенефициар является гражданином другой юрисдикции, включая Российскую Федерацию.
Документы подаются не во все банки, а только в те банки, которые готовы работать с подобными корпоративными структурами после прохождения внутренней проверки. Средний срок проекта составляет от 2 недель до 1 месяца.
Если ИИН уже оформлен, многие процедуры можно выполнить дистанционно.
Оплата наших услуг производится поэтапно. Если банк отказал оказании вам услуг, оплачивать услугу в данном банке не требуется.
Нужна юридическая помощь в Казахстане?
Наши юристы сопровождают клиентов на всех этапах оформления – “под ключ”: от получения ИИН, БИН и ЭЦП до получения доступов к интернет-банкингу.
Мы работаем с предприятиями из Европы, ОАЭ, Китая, Гонконга, США, России и десятков других стран мира.
Для оценки вашей ситуации и подбора подходящего банка свяжитесь с нами через удобный мессенджер или запишитесь на консультацию.
Галяпин Николай Сергеевич
Юридический консультант. Реестровый номер 16-1/086
Член палаты юридических консультантов по ВКО
sale@registracia.kz Позвонить/написать:
Читайте также
В чем разница между е-ИИН и ИИН гособразца для нерезидентов
Как оформить БИН и выпустить ЭЦП – две услуги в одном
Тарифы на открытие счетов в Казахстане для зарубежного бизнеса
Как открыть NRA-счет в Казахстане
Почему е-ИИН не подходит для открытия счета в KZ
Учредительные документы: образцы для БИН, ЭЦП, счетов и ТОО в РК
