Мы открываем счета в банках Казахстана для иностранных компаний, в том числе и оффшорных, без визита их руководителей в Казахстан.
Время от времени, мы сталкиваемся с тем, что тот или иной банк отказывает иностранной компании в открытии счета, несмотря на то, что в соответствии с п.2, ст. 8 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле», нерезиденты в Казахстане открывают банковские счета в тенге или иностранной валюте без ограничений.
Оказывается ограничения все таки есть, и они касаются нерезидентов:
- зарегистрированных в странах, в отношении которых действуют санкции и ограничения
- и
- клиентов, не прошедших проверку в рамках Программы надлежащей проверки (идентификации) клиентов банка.
Надлежащая проверка (идентификации) клиентов банка, в т.ч. включает следующие меры:
- Фиксирование сведений, необходимых для идентификации юридического лица (филиала, представительства),
- Установление предполагаемой цели и характера деловых отношений клиента,
- Проверка достоверности сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике,
При обнаружении в ходе проверки, признаков сомнительности/подозрительности в деятельности нерезидентов, банк вправе отказать клиенту в открытии счета.
Признаками сомнительности/подозрительности в деятельности иностранных юр. лиц являются:
- Транзитный характер операций, когда контракты нерезидента, не предусматривают пересечения товаров через границу Казахстана,
- Невозможность провести надлежащую проверку (в т.ч. по причинам непредоставления сведений клиентом),
- Нет экономического присутствия на территории Казахстана: нет действующего офиса, помещений, оборудования, транспорта, персонала, контрагентов и т.д.
- Отсутствует история и информация в открытых источниках, в том числе отсутствует собственный сайт в интернете.
- Есть проблемы с проведением платежей через корр. счета банков-корреспондентов.
- Частые запросы по деятельности иностранной компании со стороны регулятора (Нац. Банка РК) и банков-корреспондентов.
- Отсутствие налоговых платежей в бюджет Казахстана.
При отсутствии признаков сомнительности, банк открывает счета иностранным компаниям, зарегистрированным и в оффшорных зонах, и в зонах в отношении которых действуют ограничения.
Свяжитесь с нами и получите бесплатную консультацию нашего специалиста по вопросам открытия счетов в банках Казахстана удаленно.
