- Счёт в банке Казахстана для иностранных компаний
- Выбор банка для бизнеса в Казахстане
- Что нужно для открытия счёта в Казахстане?
- Проверка или идентификация клиента банком
- Когда банк может отказать
- Порядок быстрого и удалённого открытия счёта в банке Казахстана
- Почему клиенты со всего мира выбирают нашу юридическую фирму
Счёт в банке Казахстана для иностранных компаний
Иностранным компаниям, планирующим либо избегать санкций через Казахстан, либо вести бизнес на территории Казахстана с местными или зарубежными партнёрами, необходимо открыть расчётный счёт в банке-резиденте Казахстана.
Расчётный счёт может быть открыт в любой из валют: в тенге, российских рублях, долларах, фунтах, евро, юанях или др. Такой ассортимент валют подходит как для ведения внешнеэкономической деятельности, так и для работы внутри страны.
Банки с лёгкостью открывают счета юридическим лицам из других государств, вне зависимости от места регистрации, в том числе из оффшорных зон.
Законодательство Казахстана позволяет компании-нерезиденту пользоваться разными счетами в нескольких банках РК.
Преимущества открытия счёта в казахстанском банке
Выбор банка для бизнеса в Казахстане
Местные банковские организации практически не отличаются между собой набором и стоимостью услуг, скоростью открытия счетов и текущими акционными предложениями.
Рекомендуем обратить внимание на следующие критерии:
- Возможность дистанционной подачи заявки;
- Цена, технические стороны подключения интернет-эквайринга для приёма платежей через сайт;
- Качество, оперативность и человечность технической поддержки;
- Возможность выпуска бизнес-карты;
- Бонусы для клиентов.
Уважаемые клиенты, напоминаем вам, что мы не банк, не финансовые консультанты, а юридическая фирма, поэтому:
- Мы не даем консультацийпо выбору банковского продукта, по тарифам и по вопросам того, какой банк лучше выбрать или какой самый надежный или какую платежную систему в какой стране отключат следующей.
Быстрый серфинг по интернету даст вам ответы на все эти вопросы.
- Выбор лучшего для вас банка, выгодных тарифов, нужных вам валют счета, способов дальнейшего транзита денег или распоряжения ими – исключительно ваш.
- Наша задача – оформить вам инструменты, необходимые для открытия счёта, вместо вас посетить выбранный вами банк, выполнить там все необходимые формальности, получить и в условленный срок отправить вам USB флеш накопитель, доступы к счету, вашу казахстанскую sim-карту и телефон.
Самые популярные банки Казахстана для иностранных компаний в 2024 году:
- Freedom Finance Bank
- Евразийский банк
- Jysan Bank
- Банк ЦентрКредит
- Народный банк Казахстана
- Форте банк
Сроки и цены открытия счёта в каждом из банков вы можете посмотреть здесь.
Что нужно для открытия счёта в Казахстане?
Зарубежной компании следует соответствовать ряду требований, а также предоставить пакет документов и пройти процедуру проверки со стороны банка – комплаенс.
Требования к компании-нерезиденту:
- Быть действующим юр.лицом
Выписка из торгового реестра страны регистрации фирмы является документом, подтверждающим, что компания действительно существует и действует на момент выдачи выписки.
- Получить ИИН на руководителя
Руководитель организации должен иметь ИИН. ИИН – это номер, необходимый для идентификации иностранца в информационных и банковских системах Казахстана.
- Получить БИН для компании
БИН – это бизнес-номер юридического лица, требуемый для идентификации в информационных и банковских системах. БИН должен быть у компании, филиала или представительства.
- Получить ЭЦП на юр. лицо в Казахстане
Электронно-цифровая подпись потребуется для подачи онлайн-заявок на открытие счёта в банки и для будущей работы в Казахстане. Все взаимодействия с местными госорганами, Национальным Банком, тендерными площадками осуществляются в электронном виде с использованием ЭЦП.
Пакет документов для открытия счёта в банке Казахстана
Сканированные копии документов, полученных вами в Казахстане:
- Сертификат о присвоении ИИН иностранцу-директору;
- Свидетельство о постановке юр.лица на налоговый учёт в РК (БИН).
Сканы нотариальных копий документов, имеющихся у вас в рамках законодательства вашей страны:
- Устав;
- Выписка из торгового реестра (для РФ – это ЕГРЮЛ);
- Свидетельство о государственной регистрации;
- Решение или протокол о назначении директора;
- Паспорт директора;
- Паспорт итогового бенефициара.
Вышеуказанное (только те документы, которые требует закон государства, где зарегистрирована ваша компания) прикрепляется к заявке в банк и далее проверяется по регламентированной процедуре. Также банк может потребовать предоставить документы в бумажном виде.
Кроме того, в бумажном виде потребуются документы, подтверждающие полномочия нашего юриста. Их банк заберёт при выдаче USB флеш-карты с доступами к счету (е-токен). Образцы документов мы вам вышлем:
- Приказ о назначении доверенным лицом;
- Безнотариальная доверенность на право представлять интересы в банке.
Оставьте заявку на открытие банковского счёта в Казахстане и мы ответим на все ваши вопросы.
Галяпин Николай Сергеевич
+7 777 635 54 06
Проверка или идентификация клиента банком
Процесс проверки включает в себя ряд обязательных этапов:
- Банковский сотрудник фиксирует в базах данных банка сведения, необходимые для идентификации компании, её филиала или представительства;
- Далее устанавливается ожидаемая цель и характер деловых отношений клиента;
- Проводится проверка достоверности и актуальности сведений о юр.лице (его представителе) и бенефициарном собственнике.
Продолжительность проверки иностранного юр.лица в разных банковских организациях составляет от 2 до 15 дней.
Когда банк может отказать?
В ходе идентификации иностранного юр.лица могут возникнуть сомнения в законности деятельности потенциального клиента, если нерезидент ведёт незаконную, с точки зрения законодательства РК, деятельность, или например, попадает под один или несколько критериев сомнительности.
Некоторые признаки сомнительности в деятельности компании:
- Клиент предоставил недостоверные сведения или возникли иные причины, в результате которых проведение полноценной проверки оказалось невозможным;
- В открытых источниках отсутствует информация об организации, например, нет ни собственного сайта ни регистрации в каталогах, ни рекламы;
- Наличие частых запросов по деятельности иностранного юр.лица со стороны Национального банка Республики Казахстан и банков-корреспондентов;
- Обнаружены проблемы с проведением банковских платежей через корреспондирующие счета банков-резидентов.
Подробнее о причинах отказа со стороны банка здесь
Порядок быстрого и удалённого открытия счёта в банке Казахстана
Компании-нерезиденту потребуется:
1. Оформить и получить:
- ИИН на директора;
- БИН на компанию;
- ЭЦП на компанию и её директора.
2. Приобрести и активировать абонентский номер сотовой связи казахстанского оператора.
Вы присылаете нам необходимые документы, за 4-7 дней мы оформляем для вас и вашей организации ИИН, БИН и ЭЦП, покупаем и активируем телефонный номер.
3. Подать онлайн-заявки в выбранные банки;
Мы передадим ваши заявки в Народный Банк Казахстана (Halyk Bank).
В случае, если вас интересуют счета в других банках, заявки на открытие счёта в них вы отправляете через сайты банков самостоятельно.
4. Дождаться проведения банковской проверки и заключительного решения.
Имея ЭЦП вы, не выходя из офиса или дома, подаёте заявления на открытие счёта в онлайн-формате в любые понравившиеся банки. Они проводят комплаенс и подтверждают вашу заявку.
5. Подписать документы, получить доступы к счёту.
За 5-7 дней мы посетим выбранные вами банки, подпишем всю требуемую документацию, откроем счета, получим доступ к ним (е-токен) и отправим вам. Таким образом весь процесс займёт 10 рабочих дней, не считая времени на комплаенс.
Вам никуда не нужно будет дополнительно обращаться и приезжать. Всю остальную работу в Казахстане делают наши юристы.
Свяжитесь с нами прямо сейчас и получите бесплатную юридическую консультацию
Частые вопросы от юридических лиц
Да, можете. Учитывая, что Казахстан не находится под санкциями, такая схема работы является хоть и временным, но вполне работающим способом избегания санкций.
Сколько времени она будет работать – не известно никому. Поэтому, рекомендуем задуматься над вопросом создания в Казахстане юрлица и ведения дальнейшей работы на период санкций от его имени. Подробнее о регистрации ТОО – здесь.
Да, можете. Т.к. на Казахстан не наложены никакие санкции, ИТ-компания может работать по такой схеме. Это законное, но временное решение избегания санкций. Для вашего спокойствия и полноценной работы рекомендуем зарегистрировать в Казахстане юрлицо и вести всю деятельность в период санкций и после от его имени. Подробнее – здесь.
Такие операции могут быть отнесены к сомнительным, и рано или поздно банк может потребовать закрыть счёт и передать ваши данные в службу финмониторинга, которая потребует либо стать налогоплательщиком в Казахстане, т.е. создать в Казахстане юр.лицо, филиал или представительство, или потребует закрыть счета. Безопаснее будет сразу создать ТОО. Подробнее – здесь.
Подробнее об отчётности нерезидентов при открытии счетов банках Казахстана можно почитать здесь.
Почему клиенты со всего мира выбирают нашу юридическую фирму
- С 1999 года мы успешно работаем с юридическими и физическими лицами из любой страны;
- Досконально знаем местные законы и решаем простые и сложные задачи для наших заказчиков;
- Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных;
- Никогда не требуем полной предоплаты, работаем по схеме 50/50;
- Принимаем оплату в 4-х валютах и через любые платёжные системы;
- Цены на наши услуги фиксированы, мы не берём никаких дополнительных плат.
- Оставьте заявку через любой удобный мессенджер или форму на сайте и получите бесплатную консультацию нашего юриста.
Читайте также:
Как оформить ИИН нерезиденту Казахстана
Получение БИН для иностранной компании в Казахстане
Оформление ЭЦП для нерезидентов для участия в гос.закупках
