Мы открываем счета в банках Казахстана для иностранных компаний, в том числе и оффшорных, без визита их руководителей в Казахстан.

Время от времени, мы сталкиваемся с тем, что тот или иной банк отказывает иностранной компании в открытии счета, несмотря на то, что в соответствии с п.2, ст. 8 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле», нерезиденты в Казахстане открывают банковские счета в тенге или иностранной валюте без ограничений.

Оказывается ограничения все таки есть, и они касаются нерезидентов:

•  зарегистрированных в странах, в отношении которых действуют санкции и ограничения
• и
•  клиентов, не прошедших проверку в рамках Программы надлежащей проверки (идентификации) клиентов банка.

Надлежащая проверка (идентификации) клиентов банка, в т.ч. включает следующие меры:

•  Фиксирование сведений, необходимых для идентификации юридического лица (филиала, представительства),
•  Установление предполагаемой цели и характера деловых отношений клиента,
•  Проверка достоверности сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике,

При обнаружении в ходе проверки, признаков сомнительности/подозрительности в деятельности нерезидентов, банк вправе отказать клиенту в открытии счета.

Признаками сомнительности/подозрительности в деятельности иностранных юр. лиц являются:

•  Транзитный характер операций, когда контракты нерезидента, не предусматривают пересечения товаров через границу Казахстана,
•  Невозможность провести надлежащую проверку (в т.ч. по причинам непредоставления сведений клиентом),
•  Нет экономического присутствия на территории Казахстана: нет действующего офиса, помещений, оборудования, транспорта, персонала, контрагентов и т.д.
•  Отсутствует история и информация в открытых источниках, в том числе отсутствует собственный сайт в интернете.
•  Есть проблемы с проведением платежей через корр. счета банков-корреспондентов.
•  Частые запросы по деятельности иностранной компании со стороны регулятора (Нац. Банка РК) и банков-корреспондентов.
•  Отсутствие налоговых платежей в бюджет Казахстана.

При отсутствии признаков сомнительности, банк открывает счета иностранным компаниям, зарегистрированным и в оффшорных зонах, и в зонах в отношении которых действуют ограничения.

Свяжитесь с нами и получите бесплатную консультацию нашего специалиста по вопросам открытия счетов в банках Казахстана удаленно.

Какую отчетность нерезидент Казахстана должен сдавать при открытии и ведении расчетного счета в банках на территории Казахстана.

Согласно п.2, ст. 8 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле», нерезиденты на территории Казахстана открывают банковские счета в уполномоченных банках в национальной (казахстанский тенге) или иностранной валюте без ограничений.

При открытии счета в казахстанском банке, банк обязан уведомить налоговые органы, как того требует подпункт 1 ст. 24 Налогового Кодекса РК. А вот обязанностей юридического лица, в том числе и нерезидента по сдаче налоговой отчетности или отчетности для Национального банка, при открытии или ведении расчетного счета в казахстанском банке не устанавливается.

Тем не менее, существуют обязанности:

• 1. Для нерезидента:

  По сдаче налоговой отчетности при возникновении объектов налогообложения, в том числе и дохода из источника в Республике Казахстан. Эта обязанность предусмотрена  ст. 36 Налогового Кодекса Казахстана.

• 2. Филиалов/представительств нерезидента:

  По сдаче отчетов в Национальный банк. Правда, распространяется только для филиалов (представительств) иностранных юридических лиц и именно для них.

Так, в соответствии с п.1, ст. 17 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле», филиалы (представительства) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющие деятельность в РК более одного года, представляют Национальному Банку Казахстана информацию об операциях с резидентами и нерезидентами в форме отчетов, в том числе подаваемых и по запросу Национального Банка.

Порядок и сроки представления отчетности, а также виды деятельности при осуществлении которых филиалы (представительства) иностранных юридических лиц должны сдавать отчеты, утверждены Правилами представления информации филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющих деятельность в РК, утвержденными Постановлением Правления Национального Банка РК от 30.03.2019 № 41.

Таким образом:

•  Филиалам (представительствам) иностранных юридических лиц, зарегистрированным на территории Казахстана и осуществляющим деятельность на территории Казахстана более одного года, следует сдавать отчетность в территориальные органы Национального Банка РК.
•  Нерезидентам, имеющим доход из источников в Казахстане, требуется сдавать налоговую отчетность в территориальные налоговые органы.
•  Нерезидентам, не имеющим в Казахстане филиалов (представительств), не нужно сдавать отчетность в Национальный Банк.
•  Нерезидентам, не имеющим доходов из Казахстана, не нужно сдавать налоговую отчетность.

Свяжитесь с нами и получите проверку ваших документов, бесплатную консультацию нашего специалиста и возможность забронировать номер счета в банке уже сегодня.

Какими законами должен руководствоваться нерезидент при открытии счета в банке Казахстана.

При открытии и ведении расчетного счета в Казахстане нерезиденту следует руководствоваться следующими нормативно-правовыми актами:

•  Гражданский Кодекс РК
  Общая часть для понимания принципов гражданско-правовых отношений в Казахстане, главой 38 «Банковское обслуживание».
•  Кодекс РК «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» от 25.12.2017 г. № 120-VI (далее – Налоговый Кодекс). Устанавливает полномочия налоговых органов Казахстана, возможные налоговые последствия при получении/не получении доходов из Казахстана.
•  Закон РК от 26.07.2016 г. № 11-VI «О платежах и платежных системах». Устанавливает определения и порядок осуществления платежей и переводов, возможные ограничения.
•  Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденные Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31.08.2016 г. № 207.
  Устанавливают перечень документов необходимых для ведения счета.
•  Правила представления информации филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющими деятельность в РК, утвержденные Постановлением Национального Банка РК от 30.03.2019 № 41, Устанавливают требования для филиалов (представительств) нерезидентов по предоставлению отчетности, в случае осуществления ими деятельности
•  Конвенция между Правительством РК и Правительством страны нерезидента об устранении двойного налогообложения и предотвращения уклонения от уплаты налогов на доход и капитал. Конвенции применяются для определения понятия постоянного учреждения, и устранения двойного налогообложения при получении доходов из Казахстана.

Свяжитесь с нами и получите проверку ваших документов, бесплатную консультацию нашего специалиста и возможность забронировать номер счета в банке уже сегодня.

• Счёт в банке Казахстана для иностранных компаний
  • Преимущества открытия счёта в казахстанском банке
• Выбор банка для бизнеса в Казахстане
  • Самые популярные банки Казахстана для иностранных компаний в 2026 году
• Что нужно для открытия счёта в Казахстане?
  • Требования к компании-нерезиденту
    • Быть действующим юр.лицом
    • Получить ИИН на руководителя
    • Получить БИН для компании
    • Получить ЭЦП на юр. лицо в Казахстане
  • Пакет документов для открытия счёта в банке Казахстана
• Проверка или идентификация клиента банком
• Когда банк может отказать
  • Некоторые признаки сомнительности в деятельности компании
• Порядок быстрого и удалённого открытия счёта в банке Казахстана
  • Компании-нерезиденту потребуется
• Почему клиенты со всего мира выбирают нашу юридическую фирму

Счёт в банке Казахстана для иностранных компаний

Иностранным компаниям, планирующим либо избегать санкций через Казахстан, либо вести бизнес на территории Казахстана с местными или зарубежными партнёрами, необходимо открыть расчётный счёт в банке-резиденте Казахстана.

Расчётный счёт может быть открыт в любой из валют: в тенге, российских рублях, долларах, фунтах, евро, юанях или др. Такой ассортимент валют подходит как для ведения внешнеэкономической деятельности, так и для работы внутри страны.

Банки с лёгкостью открывают счета юридическим лицам из других государств, вне зависимости от места регистрации, в том числе из оффшорных зон.

Законодательство Казахстана позволяет компании-нерезиденту пользоваться разными счетами в нескольких банках РК.

Преимущества открытия счёта в казахстанском банке

Развернуть изображение

Выбор банка для бизнеса в Казахстане

Местные банковские организации практически не отличаются между собой набором и стоимостью услуг, скоростью открытия счетов и текущими акционными предложениями.

Рекомендуем обратить внимание на следующие критерии:

•  Возможность дистанционной подачи заявки;
•  Цена, технические стороны подключения интернет-эквайринга для приёма платежей через сайт;
•  Качество, оперативность и человечность технической поддержки;
•  Возможность выпуска бизнес-карты;
•  Бонусы для клиентов.

Уважаемые клиенты, напоминаем вам, что мы не банк, не финансовые консультанты, а юридическая фирма, поэтому:

• Мы не даем консультацийпо выбору банковского продукта, по тарифам и по вопросам того, какой банк лучше выбрать или какой самый надежный или какую платежную систему в какой стране отключат следующей.

  Быстрый серфинг по интернету даст вам ответы на все эти вопросы.

• Выбор лучшего для вас банка, выгодных тарифов, нужных вам валют счета, способов дальнейшего транзита денег или распоряжения ими – исключительно ваш.
• Наша задача – оформить вам инструменты, необходимые для открытия счёта, вместо вас посетить выбранный вами банк, выполнить там все необходимые формальности, получить и в условленный срок отправить вам USB флеш накопитель, доступы к счету, вашу казахстанскую sim-карту и телефон.

Самые популярные банки Казахстана для иностранных компаний в 2026 году: 

•  Freedom Finance Bank
•  Евразийский банк
•  Jysan Bank
•  Банк ЦентрКредит
•  Народный банк Казахстана
•  Форте банк

Сроки и цены открытия счёта в каждом из банков вы можете посмотреть здесь. 

Что нужно для открытия счёта в Казахстане?

Зарубежной компании следует соответствовать ряду требований, а также предоставить пакет документов и пройти процедуру проверки со стороны банка – комплаенс.

Требования к компании-нерезиденту:

•  Быть действующим юр.лицом

  Выписка из торгового реестра страны регистрации фирмы является документом, подтверждающим, что компания действительно существует и действует на момент выдачи выписки.

•  Получить ИИН на руководителя

  Руководитель организации должен иметь ИИН. ИИН – это номер, необходимый для идентификации иностранца в информационных и банковских системах Казахстана.

•  Получить БИН для компании

  БИН – это бизнес-номер юридического лица, требуемый для идентификации в информационных и банковских системах. БИН должен быть у компании, филиала или представительства.

•  Получить ЭЦП на юр. лицо в Казахстане

  Электронно-цифровая подпись потребуется для подачи онлайн-заявок на открытие счёта в банки и для будущей работы в Казахстане. Все взаимодействия с местными госорганами, Национальным Банком, тендерными площадками осуществляются в электронном виде с использованием ЭЦП.

Пакет документов для открытия счёта в банке Казахстана

Сканированные копии документов, полученных вами в Казахстане:

•  Сертификат о присвоении ИИН иностранцу-директору;
•  Свидетельство о постановке юр.лица на налоговый учёт в РК (БИН).

Сканы нотариальных копий документов, имеющихся у вас в рамках законодательства вашей страны:

•  Устав;
•  Выписка из торгового реестра (для РФ – это ЕГРЮЛ);
•  Свидетельство о государственной регистрации;
•  Решение или протокол о назначении директора;
•  Паспорт директора;
•  Паспорт итогового бенефициара.

Вышеуказанное (только те документы, которые требует закон государства, где зарегистрирована ваша компания) прикрепляется к заявке в банк и далее проверяется по регламентированной процедуре. Также банк может потребовать предоставить документы в бумажном виде.

Кроме того, в бумажном виде потребуются документы, подтверждающие полномочия нашего юриста. Их банк заберёт при выдаче USB флеш-карты с доступами к счету (е-токен). Образцы документов мы вам вышлем:

•  Приказ о назначении доверенным лицом;
•  Безнотариальная доверенность на право представлять интересы в банке.

Оставьте заявку на открытие банковского счёта в Казахстане и мы ответим на все ваши вопросы. 

Проверка или идентификация клиента банком

Процесс проверки включает в себя ряд обязательных этапов:

•  Банковский сотрудник фиксирует в базах данных банка сведения, необходимые для идентификации компании, её филиала или представительства;
•  Далее устанавливается ожидаемая цель и характер деловых отношений клиента;
•  Проводится проверка достоверности и актуальности сведений о юр.лице (его представителе) и бенефициарном собственнике.

Продолжительность проверки иностранного юр.лица в разных банковских организациях составляет от 2 до 15 дней. 

Когда банк может отказать?

В ходе идентификации иностранного юр.лица могут возникнуть сомнения в законности деятельности потенциального клиента, если нерезидент ведёт незаконную, с точки зрения законодательства РК, деятельность, или например, попадает под один или несколько критериев сомнительности.

Некоторые признаки сомнительности в деятельности компании:

•  Клиент предоставил недостоверные сведения или возникли иные причины, в результате которых проведение полноценной проверки оказалось невозможным;
•  В открытых источниках отсутствует информация об организации, например, нет ни собственного сайта ни регистрации в каталогах, ни рекламы;
•  Наличие частых запросов по деятельности иностранного юр.лица со стороны Национального банка Республики Казахстан и банков-корреспондентов;
•  Обнаружены проблемы с проведением банковских платежей через корреспондирующие счета банков-резидентов.

Подробнее о причинах отказа со стороны банка здесь

Порядок быстрого и удалённого открытия счёта в банке Казахстана

Компании-нерезиденту потребуется:

1. Оформить и получить:

•  ИИН на директора;
•  БИН на компанию;
•  ЭЦП на компанию и её директора.

 2. Приобрести и активировать абонентский номер сотовой связи казахстанского оператора.

Вы присылаете нам необходимые документы, за 4-7 дней мы оформляем для вас и вашей организации ИИН, БИН и ЭЦП, покупаем и активируем телефонный номер.

3. Подать онлайн-заявки в выбранные банки;

Мы передадим ваши заявки в Народный Банк Казахстана (Halyk Bank).

В случае, если вас интересуют счета в других банках, заявки на открытие счёта в них вы отправляете через сайты банков самостоятельно.

4. Дождаться проведения банковской проверки и заключительного решения.

Имея ЭЦП вы, не выходя из офиса или дома, подаёте заявления на открытие счёта в онлайн-формате в любые понравившиеся банки. Они проводят комплаенс и подтверждают вашу заявку.

5. Подписать документы, получить доступы к счёту.

За 5-7 дней мы посетим выбранные вами банки, подпишем всю требуемую документацию, откроем счета, получим доступ к ним (е-токен) и отправим вам. Таким образом весь процесс займёт 10 рабочих дней, не считая времени на комплаенс.

Вам никуда не нужно будет дополнительно обращаться и приезжать. Всю остальную работу в Казахстане делают наши юристы.

Свяжитесь с нами прямо сейчас и получите бесплатную юридическую консультацию

Частые вопросы от юридических лиц

Почему клиенты со всего мира выбирают нашу юридическую фирму

•  С 1999 года мы успешно работаем с юридическими и физическими лицами из любой страны;
•  Досконально знаем местные законы и решаем простые и сложные задачи для наших заказчиков;
•  Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных;
•  Никогда не требуем полной предоплаты, работаем по схеме 50/50;
•  Принимаем оплату в 4-х валютах и через любые платёжные системы;
•  Цены на наши услуги фиксированы, мы не берём никаких дополнительных плат.
•  Оставьте заявку через любой удобный мессенджер или форму на сайте и получите бесплатную консультацию нашего юриста.

Читайте также:

Как оформить ИИН нерезиденту Казахстана

Получение БИН для иностранной компании в Казахстане

Оформление ЭЦП для нерезидентов для участия в гос.закупках

Регистрация ТОО в Казахстане за 4 дня

Об открытии счетов для иностранцев физических лиц