- Зачем на самом деле иностранцы открывают счета в банках Казахстана
- Считаем хлопки: итоги работы Агентства финансового мониторинга Казахстана 2025 г.
- МФЦА: легальный оборот криптовалюты и цифровых активов в Казахстане
- Электронное резидентство – путь к финансам или в налоговую Казахстана?
- Какой ИИН выбрать?
- Читайте также
Зачем на самом деле иностранцы открывают счета в банках Казахстана
С февраля 2022 г. по настоящее время иностранцами в Казахстане было открыто большое количество банковских счетов и госорганы страны увидели растущий интерес не только к традиционным финансовым инструментам, но и к цифровым активам.
Также стоит отметить, что не все нерезиденты использовали открытые в Казахстане счета, например, для оплаты чата GPT или авиабилетов. Были и другие варианты их применения, прямо скажем, вне закона.
Так, госорганами Казахстана были зафиксированы многочисленные случаи использования счетов, открытых иностранцами для получения денег от коррупции, мошенничества, онлайн казино и легализации не всегда честно полученных доходов. Это, в свою очередь, добавило работы борцам с теневой экономикой и вынудило искать новые пути контроля ситуации.
Считаем хлопки: итоги работы Агентства финансового мониторинга Казахстана 2025 г.
Если обратится к данным статистики работы АФМ РК, станет очевидной причина повышенного внимания государства к финансовой сфере Казахстана. Только за 2025 год в отчете АФМ Республики можно обнаружить:
- 1135 уголовных дел в сфере теневой экономики – расследование завершено.
- 15 преступных групп и 29 интернет-площадок, занимавшихся незаконным обналичиванием денежных средств, с оборотом свыше 128 миллиардов тенге – все они ликвидированы.
- 22 теневых криптообменников, отмывавших доходы от наркоторговли и мошенничества – пресечена деятельность.
- более 1,1 тысячи незаконных онлайн-сервисов по обмену криптовалюты – заблокировано.
- 20 тысяч дроп-карт, участвовавших в легализации доходов от скама и наркодоходов – заблокировано.
Все это привело к ужесточению процедур получения резидентства РК и открытия банковских счетов для иностранных граждан и юрфирм.
МФЦА: легальный оборот криптовалюты и цифровых активов в Казахстане
Вместе с тем, с 2018 г. в Казахстане успешно работает специальная экономическая зона МФЦА (Международный Финансовый Центр Астана) – финансовая площадка с особым правовым статусом ставшая Центрально-азиатским хабом для финансов и инвестиций.
Резидентами МФЦА являются компании, ведущие деятельность в области финансов, банковского и страхового дела, управления активами и исламского финансирования. Именно там зарегистрированы лицензированные в Казахстане крипто биржи и онлайн-криптообменники, доступ к которым могут получить инвесторы со всего мира.
Электронное резидентство – путь к финансам или в налоговую Казахстана?
Созданная в Казахстане программа электронного резидентства и присвоения статуса электронного резидента иностранным гражданам через выдачу е-ИИН, предположительно, имеет две несущие конструкции:
- так будет проще регулировать легальный оборот крипто и цифровых активов;
- для совершенствования методов сбора налогов с доходов от операций с ними.
Важно понимать, что программа МФЦА была создана исключительно для зарубежных инвесторов, желающих:
- Открыть на территории Казахстана, только в пределах МФЦА, бизнес в сфере банковского или страхового дела, управления активами или исламского финансирования и получить благоприятные условия для деятельности.
- С дивана получить статус электронного резидента и доступ к криптобиржам лицензированным в МФЦА и Казахстане для извлечения дохода от работы с ними.
И если компании-резиденты МФЦА действительно освобождены от уплаты части налогов в Казахстане, то никто не отменял такие налоговые обязанности иностранцев как:
- декларировать имеющуюся у них криптовалюту;
- платить налоги на доход от p2p операций с нею, даже если операции были совершены на лицензированной в Казахстане криптобирже.
Несоблюдение этих обязанностей влечет для иностранцев ответственность в соответствии с налоговым, административным и уголовным законодательством нашей страны.
Электронное резидентство и е-ИИН от МФЦА – это не псевдо-ИИН и не обманная схема, это просто иной вариант резидентства, которое имеет как свои плюсы, так и минусы. Подробнее об отличиях государственного ИИН и е-ИИН читайте в статье “ИИН нерезидента и e-ИИН МФЦА: 17 ключевых отличий для иностранцев”.
Какой ИИН выбрать?
Прежде чем принять решение об оформлении ИИН тщательно обдумайте, для каких целей вы будете его использовать:
- ИИН eResidency — это удобный вариант для резидентства в рамках узкой ниши МФЦА (криптобиржи, бизнес в финансовой зоне), ко всему еще и платный ($490 в первый год и $990 – во второй), риски блокировки при неоплате и без доступа к eGov, открытию счетов, без возможности зарегистрировать бизнес в Казахстане за пределами МФЦА и другими ограничениями.
- ИИН государственного порядка – это открытый путь для личных, финансовых и бизнес-задач в РК. Оформляется один раз и на всю жизнь. В отличие от е-ИИН потребуется приехать на 2-3 дня в Казахстан, зато пользоваться без дополнительных затрат и без ограничений по применению наравне с гражданами Республики.
Если у вас еще остались вопросы по оформлению ИИН, приходите на консультацию к нашим юристам или узнайте больше об услуге на нашем сайте.
Галяпин Николай Сергеевич
Юридический консультант. Реестровый номер 16-1/086
Член палаты юридических консультантов по ВКО
Перейти в Telegram
Подписывайтесь на нас в ВКонтакте, Telegram, Facebook, YouTube и Instagram.
