- Особенности открытия счета в Казахстане
- Черный список: страны под полным запретом в РК
- Серый список: работа с дополнительными проверками в Казахстане в 2026 году
- Офшорные территории: счета с условиями
- Территории под особым вниманием
- Подводим итоги
- Читайте также
Если вы задумываетесь об открытии счета в одном из лучших банков Казахстана, будь то для компании с иностранным участием или как нерезидент, мы готовы вам помочь. Законодательство страны позволяет это сделать без лишних сложностей, но есть важные моменты, которые стоит учитывать. Международные санкции и требования к безопасности финансовых операций накладывают определенные ограничения.
Особенности открытия счета в Казахстане
Согласно пункту 2 статьи 8 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», нерезиденты могут открывать счета в уполномоченных банках в тенге или иностранной валюте практически без ограничений. Исключение составляют случаи, когда вы или ваши партнеры зарегистрированы в странах, находящихся под санкциями или особым наблюдением. Для удобства все государства делятся на четыре категории. Отметим, что членство России в ФАТФ приостановлено, поэтому РФ в списках не будет.
Черный список: страны под полным запретом в РК
Первая категория — это «черный список». Сюда входят государства, с которыми казахстанские банки не имеют права проводить никакие операции. Это связано с серьезными нарушениями международных стандартов, которые фиксирует FATF — организация, которая борется с отмыванием денег и финансированием терроризма. На момент публикации статьи в этой группе три страны:
|
Страна |
Причина санкций |
|---|---|
|
Иран |
Из-за строгих санкций, коррупции и поддержки терроризма, а также невыполнения рекомендаций FATF |
|
Корейская Народно-Демократическая Республика (Северная Корея) |
Под запретом из-за санкций, финансирования оружия массового уничтожения и слабой финансовой системы |
|
Мьянма (Бирма) |
Из-за коррупции и серьезных пробелов в борьбе с отмыванием денег |
Если ваша компания или контрагент связаны с этими странами, открыть счет или провести платежи через Казахстан не получится. FATF требует от всех стран защищать финансовую систему, включая закрытие филиалов банков из этих юрисдикций и прекращение любых связей с ними.
Серый список: работа с дополнительными проверками в Казахстане в 2026 году
Вторая группа — это «серый список». Сюда входят страны, с которыми можно сотрудничать, но только после тщательной проверки со стороны комплаенс-контроля банка. Эти государства находятся под усиленным мониторингом FATF и работают над улучшением своих финансовых систем. Отметим, что банки Казахстана сотрудничают с финансовыми компаниями из ОАЭ и Турции, поэтому легко можно совершить операцию по переводу денег. В так называемый «серый список» входит 22 государства:
- Ангола
- Болгария
- Боливия
- Босния и Герцеговина
- Британские Виргинские острова
- Венесуэла
- Вьетнам
- Гаити
- Ирак
- Йемен
- Камерун
- Кения
- Демократическая Республика Конго
- Кот-д’Ивуар
- Кувейт
- Лаос
- Ливан
- Монако
- Непал
- Папуа-Новая Гвинея
- Сирия
- Южный Судан
Офшорные территории: счета с условиями
Третья категория — офшорные территории. Их 50 на 2026 год, и они известны своими льготными налоговыми режимами. Банки Казахстана открывают счета для компаний из этих зон, поэтому сложностей с транзакциями не возникает. Среди таких территорий;
- Соединенные Штаты Америки — только Американские Виргинские острова, штат Вайоминг, остров Гуам и Содружество Пуэрто-Рико
- Княжество Андорра
- Государство Антигуа и Барбуда
- Содружество Багамских островов
- Государство Белиз
- Государство Бруней Даруссалам
- Объединенная Республика Танзания
- Республика Вануату
- Республика Гватемала
- Государство Гренада
- Республика Джибути
- Содружество Доминики
- Доминиканская Республика
- Новая Зеландия — только острова Кука и Ниуэ
- Испания — только Канарские острова
- Союз Коморских островов
- Кооперативная Республика Гайана
- Республика Коста-Рика
- Китайская Народная Республика — только специальный административный район Аомынь (Макао)
- Республика Либерия
- Ливанская Республика
- Исламская Республика Мавритания
- Малайзия — только анклав Лабуан
- Мальдивская Республика
- Республика Мальта
- Содружество Северных Марианских Островов
- Республика Маршалловы острова
- Королевство Марокко — только город Танжер
- Союз Мьянма
- Республика Науру
- Федеративная Республика Нигерия
- Нидерланды — только остров Аруба и зависимые территории Антильских островов
- Республика Палау
- Республика Панама
- Португалия — только острова Мадейра
- Независимое Государство Самоа
- Республика Сейшельские острова
- Государство Сент-Винсент и Гренадины
- Федерация Сент-Китс и Невис
- Государство Сент-Люсия
- Республика Суринам
- Королевство Тонга
- Республика Тринидад и Тобаго
- Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии — только острова Ангилья, Бермудские острова, Британские Виргинские острова, Гибралтар, Каймановы острова, остров Монтсеррат, Нормандские острова (Сарк, Олдерни), остров Южная Георгия, Южные Сандвичевы острова, острова Теркс и Кайкос, остров Чагос
- Суверенная Демократическая Республика Фиджи
- Республика Филиппины
- Французская Республика — только острова Кергелен, Французская Гвиана и Французская Полинезия
- Республика Черногория
- Демократическая Социалистическая Республика Шри-Ланка
- Ямайка
Территории под особым вниманием
Отдельную категорию составляют территории, в отношении которых действуют специальные санкционные ограничения США, Европейского союза, Великобритании и других государств:
- Крым и Севастополь;
- неподконтрольные правительству Украины территории Донецкой области;
- неподконтрольные правительству Украины территории Луганской области;
- неподконтрольные правительству Украины территории Запорожской области;
- неподконтрольные правительству Украины территории Херсонской области.
Операции, связанные с этими территориями, относятся к операциям с повышенным санкционным риском и могут проходить усиленную проверку со стороны банков. Возможность открытия счета или проведения платежа зависит от конкретной операции, участников сделки, применимых санкционных ограничений и внутренней комплаенс-политики банка.
Подводим итоги
Прежде чем подавать заявку на открытие счета, проверьте, не попадаете ли вы или ваши партнеры в одну из этих категорий. Черный список закрывает все двери, серый список требует терпения и документов, оффшоры — открытости, а особые территории — это зона повышенного риска. Эти списки актуальны на момент публикации статьи и основаны на данных FATF и международных санкционных режимов. Они могут меняться, поэтому лучше уточнять информацию перед началом сотрудничества. Если вам нужна помощь или разъяснения, обращайтесь к нам — мы разберем ваш случай и подскажем, как действовать.
Галяпин Николай Сергеевич
Юридический консультант. Реестровый номер 16-1/086
Член палаты юридических консультантов по ВКО
+7 701 809 9229
sale@registracia.kz
Читайте также
- Новые правила АРРФР в Казахстане для иностранцев
- Как изменились требования к зарубежным клиентам при открытии банковского счета в КЗ?
- Как иностранной компании открыть счет в Казахстане?
- Когда и почему банк может отказать открыть для вас счет?
- Какими законами регулируются вопросы открытия счетов в банках Казахстана?
